经济日报：谨防虚拟货币隐藏的金融风险

□虚拟货币作为金融科技领域的新生事物，应把握其监管的时机和程度，建立合法、合规、创新、友好的监管环境

由于相关部委暂停代币融资，比特币中国、火币网等多家虚拟货币交易平台近期全部停业或关闭人民币交易业务。

此前，中国互联网金融协会发布了防范虚拟货币风险的警告。比特币等所谓的“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。不容忽视。

虚拟货币具有匿名性、支付便捷、跨境流通等特点，难以追踪监管澳门虚拟货币交易，从而为洗钱、非法交易、规避外汇管制等违法犯罪活动提供了便利。近年来，以虚拟货币为工具的非法金融犯罪越来越多，并且正在蔓延。

今年7月，全球最大的数字资产交易平台之一BTC-e创始人被捕。调查显示，自成立以来，BTC-e 为犯罪客户群创造了大量机会。该平台不要求用户验证身份，也没有任何反洗钱相关流程，允许不法分子通过匿名交易虚拟货币来隐瞒资金来源。

与此同时，比特币等虚拟货币也成为“暗网”黑市交易的宠儿。中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东表示，暗网是指线下个人对个人的交易、场外反洗钱措施未得到严格执行甚至是故意的为非法交易提供服务。具体来说，比特币交易市场中的“暗网”包括通过微信群、QQ群等进行的交易。

“暗网”交易可能是企业或个人，因境外或匿名操作而未得到有效监管。此外，“暗网”交易没有严格措施保障，反洗钱、客户认证等有效措施也不会严格执行，甚至会故意放过。政府无法有效监管“暗网”，不仅增加了通过比特币交易进行违法犯罪活动的风险，也给投资者带来了巨大的损失。

虚拟货币交易不需要信用卡和银行账户信息，无法通过传统的资金交易记录追溯资金的来源和去向，使得传统的监管手段失效，为用户避免境外交易打开了大门外汇管制，甚至获得套利。 .

例如，用户可以用人民币买入比特币，然后用美元或其他货币卖出，在不同的交易场所之间移动，赚取差价。有的用户同时注册人民币和美元两个账户澳门虚拟货币交易，轻松避开每人每年5万美元的购汇限额。这已成为当前外汇管理和反洗钱的一大隐患。